Сервис · 1С:Управление МФО И КПК

Помощник формирования отчетности МФО

Данный программный продукт включен в Единый реестр российских программ для электронных вычислительных машин и баз данных.
Номер реестровой записи: 25077
Ссылка на наши программы в реестре: Перейти к реестру

О программе

Сервис «Помощник формирования отчетности МФО» является комплексным дополнительным решением в части автоматизации процессов сбора, структурирования, обработки, хранения данных, предназначенных для составления надзорной отчетности и бухгалтерской отчетности для микрофинансовых организаций в соответствии с актуальными требованиями Центрального банка Российской Федерации (далее - ЦБ РФ).
Сервис интегрируется с программой 1С: Управление микрофинансовой организацией и кредитным потребительским кооперативом (далее - «1С: УМФО и КПК») и позволяет Пользователю получить расчетные показатели для целей формирования надзорной и бухгалтерской отчетности и исполнения обязанности по её предоставлению в ЦБ РФ.
Сервис «Помощник формирования отчетности МФО» состоит из следующих подсистем:
  1. Помощник расчета РВПЗ МФО – поддерживает расчет резервов на возможные потери по займам в микрофинансовых организациях в соответствии с актуальными требованиями ЦБ РФ;
  2. Помощник расчета РО – поддерживает автоматизацию расчета резервов под обесценение в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России;
  3. Отчет ПДН – поддерживает формирование Отчета о долговой нагрузке заемщиков – физических лиц (код формы по ОКУД 0420833) микрофинансовыми организациями в соответствии с актуальными требованиями ЦБ РФ;
  4. Отчет МПЛ – поддерживает формирование Отчёта об объемах потребительских кредитов (займов), в том числе об объемах потребительских кредитов (займов), в отношении которых устанавливаются макропруденциальные лимиты» (форма ОКУД 0420832) микрофинансовыми организациями в соответствии с актуальными требованиями ЦБ РФ;
  5. Расчет и контроль МПЛ – поддерживает расчет объема выдач по категориям займов, в отношении которых устанавливается требование о соблюдении макропруденциальных лимитов, в микрофинансовых организациях в соответствии с актуальными требованиями ЦБ РФ;
  6. Реестр займов МФО – поддерживает формирование Отчета – Реестра займов в соответствии с отдельными запросами ЦБ РФ, направляемыми микрофинансовым организациям, в рамках контрольно-надзорных мероприятий;
  7. Отчет ПСК – поддерживает формирование Отчета о средневзвешенных значениях полной стоимости потребительских займов (код формы по ОКУД 0420847) микрофинансовыми организациями в соответствии с актуальными требованиями ЦБ РФ;
  8. БЭК – Автоопределение изменения категории потребительского займа – поддерживает функцию определения события изменения категории потребительского займа при расчете графиков платежей займов предоставленных микрофинансовыми организациями в соответствии с актуальными требованиями ЦБ РФ;
  9. Проверка отчетности – поддерживает автоматизацию процессов проверки контрольных соотношений бухгалтерской (финансовой) отчетности некредитных финансовых организаций, составленной в соответствии с нормативными актами ЦБ РФ.

Системные требования

  • Операционные системы: Windows, Linux
  • Программа «1С: Управление МФО и КПК»
Подсистема
«Помощник расчета РВПЗ МФО»

Подсистема «Помощник расчета РВПЗ МФО» предназначена для автоматизации процесса расчета резервов на возможные потери по займам (далее - РВПЗ) в микрофинансовых организациях (далее - МФО) в соответствии с актуальными требованиями ЦБ РФ. Он интегрировано с программой «1С: Управление МФО и КПК» и позволяет учитывать специфические условия и риски, применяемые к различным категориям займов, в том числе реструктурированным и займам самозанятых.

Функциональные характеристики

  1. Расчет РВПЗ:
    • Автоматизированный расчет резервов для различных категорий займов.
    • Поддержка новых правил определения продолжительности просрочки по реструктурированным займам.
    • Учет послаблений ЦБ РФ для отдельных категорий реструктурированных займов, в том числе с сохранением расчета показателей статистики и учета в надзорной отчетности.
  2. Порядок формирования резерва:
    • Введение нового риска возникновения убытков при поступлении сведений о мошенничестве (резерв не менее 99%).
    • Возможность учета дополнительных рисков, таких как смерть заемщика-физического лица.
  3. Категоризация и настройка параметров:
    • Выделение займов самозанятым из категории займов физическим лицам с применением пониженных ставок резерва.
    • Настройка параметров определения портфелей займов и соответствия портфелей и группировок.
  4. Автоматизация процесса:
    • Поддержка версионности и автоопределения портфелей РВПЗ.
    • Настройка правил достаточности обеспечения с учетом видов начислений.
Подсистема
Помощник формирования РО МФО

Сервис «Помощник расчета РО» предназначен для автоматизации расчета резервов под обесценение финансовых активов, в соответствии с требованиями нормативных актов Банка России, а также с учетом возможностей программы «1С: Управление МФО и КПК».
Функциональность сервиса распространяется как на необеспеченные займы, так и займы, обеспеченные залогом, поручительством и т.д.
Сервис направлен на динамическое определение портфелей по займам, расчет резервов под обесценение и поддерживает следующие функции:

Основные функции

 
№
 
Функция
 
Объекты Программы
     
1
 
Хранение данных о наборе рисков для целей группировки займов по портфелям
  •   Справочник «Параметры портфелей займов».
  •   Справочник «Портфели резервов по займам»
  •   РС «Периоды применения портфелей резервов по займам».
     
2
 
Хранение данных ставках резерва по портфелям РО
  • Справочник «Ставки резервирования по резервам под обесценение».
  • РС «Учетная политика МФО и КПК» в части резервов по займам.
     
3
Динамическое определение портфелей РО для займов с использованием интерфейсного документа
  • Команда (кнопка) «Заполнить – Заполнить по портфелям РО» в документе «Установка параметров учета по займам» с видом операции – Установка портфеля резерва под обесценение.
  • Обработка формирования документов установки портфелей.
 
     
4
Динамическое определение портфелей РО для займов на основе регламентной операции
  • Настройки формирования резервов «Использовать регламентную операцию по определению портфелей резервов»: РО, РВПЗ.
  • Регламентная операция «Установка портфелей резервов по займам предоставленным».
     
5
Хранение данных о портфелях РО, определяемых для каждого займа на регулярной основе
  • РС «Портфели резервов под обесценение».
  • Формируется при проведении документа «Установка параметров учета по займам» (вид операции – Установка портфеля резерва под обесценение) и при проведении регламентной операции «Установка портфелей резервов по займам предоставленным».
     
6
Расчет резерва на обесценение с учетом портфелей РО, определяемых для каждого займа на регулярной основе
  • Настройка формирования резерва «Вариант определения портфелей резервов под обесценение».
  • Регламентная операция «Расчет резервов по займам предоставленным», использующая как источник информации о портфеле данные РС «Портфели резервов под обесценение»
     
7
Хранение данных о результатах расчета резерва под обесценение
  • РС «Расчет резервов под обесценение»
 
№
 
Дополнительная функция
 
Объекты Программы
     
1
Включение функции «Сегментации займов» в регламентную операцию определения портфелей резервов для многопоточной обработки данных
  • Настройки параметров сегментации, состав регламентных операций для сегментации.
  • Регламентная операция «Установка портфелей резервов по займам предоставленным».

Подсистема
«Отчет ПДН»

Подсистема «Отчет ПДН» предназначена для автоматизации процесса формирования Отчета о долговой нагрузке заемщиков – физических лиц (код формы по ОКУД 0420833).
Отчет представляется в ЦБ РФ микрофинансовыми организациями, имеющими в своем портфеле потребительские займы, и у которых сумма задолженности по основному долгу по потребительским займам на конец года, предшествующего отчетному периоду, соответствует или превышает 300 миллионов рублей.
Программный продукт интегрирован с программой «1С: Управление МФО и КПК» и поддерживает автоматическое заполнение отчета:
  • за периоды до 31.03.2023 – в соответствии с Порядком его формирования, установленным Указанием Банка России от 03.08.2020 №5523-У (в редакции Указания Банка России от 10.01.2022 №6053-У);
  • за периоды, начиная с 01.04.2023 – в соответствии с Порядком его формирования, установленным Указанием Банка России от 16.11.2022 №6316-У (в редакции по состоянию на момент вступления указания в силу, на 01.04.2023).

Функциональные характеристики

  • Автоматическое заполнение отчета по методике разработчика
  • Выгрузка отчета в программу Анкета. Редактор (в файл в формате .xtdd)
  • Расшифровки строк отчета
  • Дополнительный отчет-расшифровка в разрезе каждого займа с отображением всех данных по займу, на основании которых он отнесен к той или иной строке отчета (группировке), а также детальных данных о задолженности по займу
  • Дополнительные настройки отчета на уровне пользователя для того, чтобы скорректировать алгоритм заполнения, если методика организации отличается от методики разработчика
Подсистема Отчет ПДН можно приобрести в двух тарифах:
  • Базовый (Ранее тариф Полный)
    Автоматическое заполнение отчета, выгрузка в анкету редактор, расшифровка строк отчета, расшифровки по каждому займу.
  • Выгрузка
    Для тех, кто загружает в «1С: Управление МФО и КПК» данные из внешней программы доступна только выгрузка в анкету редактор
•Базовый (Ранее тариф Полный) Автоматическое заполнение отчета, выгрузка в анкету редактор, расшифровка строк отчета, расшифровки по каждому займу. • Выгрузка Для тех, кто загружает в «1С: Управление МФО и КПК» данные из внешней программы доступна только выгрузка в анкету редактор

Подсистема
«Отчет МПЛ»

Назначение подсистемы

Подсистема предназначена для автоматизации процесса заполнения данных «Отчёта об объемах потребительских кредитов (займов), в том числе об объемах потребительских кредитов (займов), в отношении которых устанавливаются макропруденциальные лимиты» (форма ОКУД 0420832) (далее – Отчет МПЛ) в соответствии с Указаниями Банка России от 16.11.2022 N 6316-У "О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации микрофинансовых компаний и микрокредитных компаний" на основании данных, сформированных в программе «1С: Управление МФО и КПК» при использовании Подсистемы «Расчет и контроль МПЛ» для целей определения объема выдач по категориям займов, в отношении которых устанавливается требование о соблюдении макропруденциальных лимитов.
Программное обеспечение интегрировано с программой «1С: Управление МФО и КПК» и позволяет Пользователю произвести автоматическое заполнение данных формы «Отчет МПЛ» и выгрузить их в виде файл в формате xtdd для Программы-редактора Банка России в целях исполнения обязанности по предоставления сведений в ЦБ РФ в рамках сдачи надзорной отчетности.

Функциональные характеристики

  • Автоматизация заполнения Отчета МПЛ;
  • Расшифровки строк отчета;
  • Дополнительный отчет-расшифровка;
  • Выгрузка отчета в программу Анкета. Редактор (в файл в формате .xtdd).

Ограничения функциональности

В функциональность Подсистемы не входит:
  • Автоматизация займов с лимитом кредитования;
  • Автоматизация заполнения данных о превышении объемов выдач по категориям займов без использования Подсистемы «Расчет и контроль МПЛ».
Подсистема
«Расчет и контроль МПЛ»

Подсистема «Расчет и контроль МПЛ» предназначена для автоматизации процесса расчета объема выдач по категориям займов, в отношении которых устанавливается требование о соблюдении макропруденциальных лимитов в соответствии с Указанием Банка России от 24.12.2021 N 6037-У «О видах кредитов (займов), в отношении которых могут быть установлены макропруденциальные лимиты, о характеристиках указанных кредитов (займов), о порядке установления и применения макропруденциальных лимитов в отношении указанных кредитов (займов), о факторах риска увеличения долговой нагрузки заемщиков - физических лиц, а также о порядке применения мер, предусмотренных частью пятой статьи 45.6 Федерального закона от 10 июля 2002 года N 86-ФЗ "О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
Подсистема интегрирована с программой «1С: Управление МФО и КПК» и позволяет Пользователю произвести расчет показателя объема категории займов с целью выявления отклонений от нормативов, устанавливаемых Решением Совета Директоров Банка России в целях принятия мер направленных на ограничение роста закредитованности заемщиков физических лиц, исходя из факторов риска увеличения долговой нагрузки.

Функциональные характеристики

Подсистема «Расчёт и контроль МПЛ» включает в себя следующую функциональность:
  • Настройки расчета по характеристикам займов, с учетом которых Банком России устанавливаются макропруденциальные лимиты для МФО:
    • ПДН
    • Срок займа
    • Сумма займа
  • Расчет значений объемов займов на ежедневной основе - для внутреннего контроля самой организацией;
  • Итоговый расчет за отчетный период (квартал) - определение итоговых отклонений от значений МПЛ, установленных Советом Директоров Банка России;
  • При превышении значений МПЛ по результатам итогового расчета - дополнительные расчеты и фиксация данных по займам, которые необходимы:
    • для заполнения новой отчетной формы надзорно-статистической отчетности – «Отчета об объемах потребительских займов, в отношении которых устанавливаются МПЛ» (далее - Отчет МПЛ)

Ограничения функциональности

В функциональность Подсистемы не входит:
  • заполнение Отчет об объемах потребительских займов, в отношении которых устанавливается МПЛ (по форме ОКУД 0420832);
  • расчет норматива НМФК1/НМКК1 и автозаполнение 3 раздела Надзорной отчетности;
  • анализ займов с лимитом кредитования.
Подсистема
«Реестр займов МФО»

Подсистема «Реестр займов МФО» предусматривает автоматизацию заполнения Отчета – Реестра займов, формируемого в соответствии с отдельными запросами ЦБ РФ, которые направляются микрофинансовым организациям в рамках контрольно-надзорных мероприятий.

В функциональности Подсистемы поддерживается автоматическое заполнение Реестра займов по формам:

Программный продукт интегрирован с программой «1С: Управление МФО и КПК» и обеспечивает заполнение данных по предоставленным займам на основе данных сформированных «1С: Управление МФО и КПК» в процессе ведения учёта.

Функциональные характеристики

Подсистема «Реестр займов МФО» включает в себя следующую функциональность:
  • автоматическое заполнение строк Реестра данными по предоставленным займам в соответствии с методикой разработчика;
  • сохранение результатов заполнения в файл выбранного формата (в т. ч. Excel) стандартными механизмами платформы «1С: Предприятие».

Ограничения функциональности

  • Не предусмотрена автоматизация заполнения сведений по займам с лимитом кредитования.
  • Не предусмотрена автоматизация заполнения сведений по приобретенным займам.
  • Не автоматизировано заполнение графы «Кредит является образовательным».
  • Не автоматизировано заполнение графы «Заем (кредит) предоставлен физическому лицу, признаваемому инвалидом».
  • Не автоматизировано заполнение информации о созаемщиках в графах «ФИО / Наименование заемщика», «ИНН заемщика».
Подсистема
«Отчет ПСК»

Подсистема «Отчет ПСК» помогает автоматизировать процесс заполнения «Отчёта о средневзвешенных значениях полной стоимости потребительских займов микрофинансовой компании и микрокредитной компании» в соответствии регуляторным требованиям.
Изменение регуляторных требований по отчёту ПСК для МФО
Для микрофинансовых организаций в соответствии с:
  • Федеральным законом от 21.12.2013 №353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)"
  • Указанием Банка России от 16.11.2022 №6316-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации микрофинансовых компаний и микрокредитных компаний» в порядке заполнения «Отчёта о средневзвешенных значениях полной стоимости потребительских займов (далее – ПСК) микрофинансовой компании и микрокредитной компании» (код формы по ОКУД 0420847, далее – Отчёт) произошли изменения, которые характеризуются следующей сравнительной таблицей:

Требования Банка России
Переход на событийную модель учета ПСК вместо единоразового расчета и фиксации значения ПСК только на дату заключения договора. При этом у разных МФО могут быть особенности расчета ПСК в зависимости от параметров деятельности. Для обеспечения изменившихся требований Банка России и учета по событийной модели необходимо:
  • определять и фиксировать квалификацию займа для целей расчета ПСК, так называемый Вид займа для ПСК;
  • определять Виды ПСК, которые нужно рассчитывать и фиксировать для каждого Вида займа: например, максимальная ПСК, минимальная ПСК, ПСК максимальная при снятии наличных и т.п.;
  • определять события, на которые необходимо рассчитывать, пересчитывать и фиксировать то или иное значение ПСК по отношению к Виду займа.

Функционал

Автоматизация заполнения «Отчёта ПСК» в соответствии с указанными изменениями в зависимости от настроек конкретной организации обеспечивается функциональным сервисом к программе «1С:Управление МФО и КПК»: «Помощник формирования регламентированной отчетности: Отчёт ПСК».

Подсистема
«БЭК - Автоопределение изменения категории потребительского займа для МФО»

Подсистема — «БЭК - Автоопределение изменения категории потребительского займа». Позволяет автоматически определять события «Изменение категории потребительского займа» для «1С:Управление МФО и КПК»

Функционал

Определение события «Изменение категории потребительского займа» происходит во время формирования графика платежей по предоставленному займу с использованием следующих инструментов программы «1С: Управление МФО и КПК»:
  • Расчёт нового графика или перерасчёт существующего графика по запросу пользователя.
  • Расчёт с помощью кнопки «Заполнить и рассчитать» в документе «Займ предоставленный» или непосредственно в документе «График платежей займа предоставленного».
  • Групповая обработка графиков платежей по предоставленным займам.
  • Обработка, инициированная пользователем или в рамках операций по закрытию периода (в обработке «Рабочее место закрытия периода по займам») или в рамках регулярного задания «Регламентное закрытие периода по предоставленным займам».
Подсистема
«Проверка отчетности»

Подсистема «Проверка отчетности» предусматривает автоматизацию процессов проверки контрольных соотношений бухгалтерской (финансовой) отчетности некредитных финансовых организаций, составленной в соответствии с нормативными актами Банка России.
Программный продукт интегрирован с программой «1С: УМФО и КПК» и позволяет автоматизированным путем получить результат проверки контрольных соотношений Банка России.

Функциональные характеристики

1. Подсистема «Проверка отчетности» разработана на основании действующих нормативных документов Банка России, регулирующих порядок составления и представления отчетности НФО:
  • Положение Банка России от 02.10.2024 № 844-П.
  • Указание Банка России от 27.09.2024 № 6869-У.
Подсистема «Проверка отчетности» может применяться только НФО, составляющими БФО в соответствии с Положением Банка Росси от 02.10.2024 № 844-П
2. Основанием для реализации контрольных соотношений является чек-лист самоконтроля по проверке качества составления БФО, доведенный до сведения профессиональных объединений ломбардов письмом Банка России № 44-5-3/1005 от 18.02.2026.
Нумерация контрольных соотношений приведена в соответствии с Письмом Банка России № 44-5-3/1005 от 18.02.2026.
3. Подсистема «Проверка отчетности» включает несколько типов контрольных соотношений:
  • Контроль комплектности форм БФО.
  • Контроль заполнения примечаний к БФО.
  • Контроль взаимосвязи и согласованности показателей БФО.
  • Контрольные соотношения с показателями БФО и ОДЛ (только для ломбардов).
4. Контрольные соотношения подсистемы предполагают проверку БФО по следующим направлениям:
Раздел 1. Проверка заполнения примечаний к БФО, составляемой в соответствии с Положением Банка России от 02.10.2024 № 844-П.
Раздел 2. Алгоритмы взаимосвязи и согласованности показателей БФО.
Взаимосвязь показателей основных форм БФО, в том числе с показателями, раскрываемыми в таблицах к ним:
  • Взаимосвязь показателей основных форм БФО: ББ, ОФР, ОИК, ОДДС.
  • Взаимосвязь между показателями ББ и примечаний к нему.
  • Взаимосвязь между показателями ОФР и примечаний к нему.
  • Взаимосвязь между показателями ОДДС и примечаний к нему.
Взаимосвязь между показателями основных форм БФО:
  • Взаимосвязь между ББ и ОИК по показателям составных частей капитала.
  • Взаимосвязь между ОФР и ОИК по показателю «Прибыль (убыток) за год».
Согласованность между данными примечаний к БФО:
  • Соответствие величины выданных займов и микрозаймов.
  • Соответствие резервов под обесценение (денежных средств, финансовых активов, оцениваемых по амортизированной стоимости, прочим финансовым активам и прочим активам).
  • Взаимосвязь амортизационных расходов по НМА, основным средствам.
Раздел 3. Перечень триггеров для перекрестной проверки БФО, сформированной в соответствии с Положением № 844-П, и ОДЛ, составленного в соответствии с Указанием Банка России от 27.09.2024 № 6869-У.
5. При проверке показателей контрольных соотношений используются данные в рублях и копейках, отраженные в соответствующих ячейках, даже если в соответствии с настройками БФО сформирована в тысячах рублей.

Файлы и руководства

Инструкция по установке и обновлению
Руководство пользователя_Помощник формирования отчетности МФО

Стоимость лицензионного использования продукта

Подсистема Тариф Стоимость 1 года
использования,
НДС не облагается 		Стоимость
НДС не облагается 		Условия использования
Помощник расчета РВПЗ МФО - 105 000 ₽    
Отчет ПДН Базовый (ранее тариф Полный) 249 000 ₽   Срочная лицензия
  Выгрузка 150 000 ₽   Срочная лицензия

Займы с лимитом кредитования   1 150 000 ₽ Бессрочная лицензия
Отчет МПЛ Базовый 126 000 ₽   Срочная лицензия
  Займы с лимитом кредитования   440 000 ₽ Бессрочная лицензия
Расчет и контроль МПЛ Базовый 225 000 ₽   Срочная лицензия
  Займы с лимитом кредитования   500 000 ₽ Бессрочная лицензия
Реестр займов МФО Базовый 97 200 ₽   Срочная лицензия
  Базовый + Многопоточная выгрузка 450 000 ₽   Срочная лицензия
  Займы с лимитом кредитования   790 000 ₽ Бессрочная лицензия
Отчет ПСК Базовый 90 000 ₽   Срочная лицензия
  Займы с лимитом кредитования   650 000 ₽ Бессрочная лицензия
Помощник формирования РО МФО Сервис поддерживает динамическое определение портфелей на основание настроенных параметров. Дополнительно потребуются работы по отдельному договору по настройке портфелей
288 000 ₽
  Срочная лицензия
БЭК - Автоопределение изменения категории потребительского займа для МФО В случае приобретения подсистемы «Отчет ПСК» сервиса «Помощник формирования отчетности» право использования подсистему «БЭК - Автоопределение изменения категории потребительского займа» сроком на 1 год предоставляется в счет уплаченной суммы, без дополнительной оплаты лицензионного вознаграждения.    
30 000 ₽
  Срочная лицензия

Продление сервиса происходит до окончания срока доступа. В случае прерывания более чем на 1 день, стоимость увеличивается на 30% к указанной цене, при этом срок доступа будет продолжаться, не прерываясь, с момента истечения предыдущего срока действия.

Правообладателем программы является АО «Аудит-Эскорт».

Общие условия лицензионного использования доступны в нижней части сайта.

Другие продукты

По любым вопросам по будням с 10:00 до 18:00 · МСК +7 (495) 109-06-02
Или круглосуточно на электронную почту escort@audit-escort.ru