Помощник формирования отчетности МФО

Данный программный продукт включен в Единый реестр российских программ для электронных вычислительных машин и баз данных.

Номер реестровой записи: 25077

Ссылка на наши программы в реестре: Перейти к реестру

О программе

1. Помощник расчета РВПЗ МФО – поддерживает расчет резервов на возможные потери по займам в микрофинансовых организациях в соответствии с актуальными требованиями ЦБ РФ;
2. Отчет ПДН – поддерживает формирование Отчета о долговой нагрузке заемщиков – физических лиц (код формы по ОКУД 0420833) микрофинансовыми организациями в соответствии с актуальными требованиями ЦБ РФ;
3. Отчет МПЛ – поддерживает формирование Отчёта об объемах потребительских кредитов (займов), в том числе об объемах потребительских кредитов (займов), в отношении которых устанавливаются макропруденциальные лимиты» (форма ОКУД 0420832) микрофинансовыми организациями в соответствии с актуальными требованиями ЦБ РФ;
4. Расчет и контроль МПЛ – поддерживает расчет объема выдач по категориям займов, в отношении которых устанавливается требование о соблюдении макропруденциальных лимитов, в микрофинансовых организациях в соответствии с актуальными требованиями ЦБ РФ;
5. Реестр займов МФО – поддерживает формирование Отчета – Реестра займов в соответствии с отдельными запросами ЦБ РФ, направляемыми микрофинансовым организациям, в рамках контрольно-надзорных мероприятий;
6. Отчет ПСК – поддерживает формирование «Отчёта о средневзвешенных значениях полной стоимости потребительских займов микрофинансовой компании и микрокредитной компании» автоматически.
7. БЭК - Автоопределение изменения категории потребительского займа – позволяет автоматически определять события Изменение категории потребительского займа.

Системные требования

• Операционные системы: Windows, Linux
• Программа «1С: Управление МФО и КПК»

Подсистема
«Помощник расчета РВПЗ МФО»

Функциональные характеристики

1. Расчет РВПЗ:
   • Автоматизированный расчет резервов для различных категорий займов.
   • Поддержка новых правил определения продолжительности просрочки по реструктурированным займам.
   • Учет послаблений ЦБ РФ для отдельных категорий реструктурированных займов, в том числе с сохранением расчета показателей статистики и учета в надзорной отчетности.
2. Порядок формирования резерва:
   • Введение нового риска возникновения убытков при поступлении сведений о мошенничестве (резерв не менее 99%).
   • Возможность учета дополнительных рисков, таких как смерть заемщика-физического лица.
3. Категоризация и настройка параметров:
   • Выделение займов самозанятым из категории займов физическим лицам с применением пониженных ставок резерва.
   • Настройка параметров определения портфелей займов и соответствия портфелей и группировок.
   • Возможность применения собственных параметров для определения портфелей и достаточности обеспечения по займам.
4. Автоматизация процесса:
   • Поддержка версионности и автоопределения портфелей РВПЗ.
   • Настройка правил достаточности обеспечения с учетом видов начислений.

Подсистема
«Отчет ПДН»

• за периоды до 31.03.2023 – в соответствии с Порядком его формирования, установленным Указанием Банка России от 03.08.2020 №5523-У (в редакции Указания Банка России от 10.01.2022 №6053-У);
• за периоды, начиная с 01.04.2023 – в соответствии с Порядком его формирования, установленным Указанием Банка России от 16.11.2022 №6316-У (в редакции по состоянию на момент вступления указания в силу, на 01.04.2023).

Функциональные характеристики

• Автоматическое заполнение отчета по методике разработчика
• Выгрузка отчета в программу Анкета. Редактор (в файл в формате .xtdd)
• Расшифровки строк отчета
• Дополнительный отчет-расшифровка в разрезе каждого займа с отображением всех данных по займу, на основании которых он отнесен к той или иной строке отчета (группировке), а также детальных данных о задолженности по займу
• Дополнительные настройки отчета на уровне пользователя для того, чтобы скорректировать алгоритм заполнения, если методика организации отличается от методики разработчика

• Базовый (Ранее тариф Полный)
  Автоматическое заполнение отчета, выгрузка в анкету редактор, расшифровка строк отчета, расшифровки по каждому займу.
• Выгрузка
  Для тех, кто загружает в «1С: Управление МФО и КПК» данные из внешней программы доступна только выгрузка в анкету редактор

Подсистема
«Отчет МПЛ»

Назначение подсистемы

Функциональные характеристики

• Автоматизация заполнения Отчета МПЛ;
• Расшифровки строк отчета;
• Дополнительный отчет-расшифровка;
• Выгрузка отчета в программу Анкета. Редактор (в файл в формате .xtdd).

Ограничения функциональности

• Автоматизация займов с лимитом кредитования;
• Автоматизация заполнения данных о превышении объемов выдач по категориям займов без использования Подсистемы «Расчет и контроль МПЛ».

Подсистема
«Расчет и контроль МПЛ»

Функциональные характеристики

• Настройки расчета по характеристикам займов, с учетом которых Банком России устанавливаются макропруденциальные лимиты для МФО:
  • ПДН
  • Срок займа
  • Сумма займа
• Расчет значений объемов займов на ежедневной основе - для внутреннего контроля самой организацией;
• Итоговый расчет за отчетный период (квартал) - определение итоговых отклонений от значений МПЛ, установленных Советом Директоров Банка России;
• При превышении значений МПЛ по результатам итогового расчета - дополнительные расчеты и фиксация данных по займам, которые необходимы:
  • для заполнения новой отчетной формы надзорно-статистической отчетности – «Отчета об объемах потребительских займов, в отношении которых устанавливаются МПЛ» (далее - Отчет МПЛ)

Ограничения функциональности

• заполнение Отчет об объемах потребительских займов, в отношении которых устанавливается МПЛ (по форме ОКУД 0420832);
• расчет норматива НМФК1/НМКК1 и автозаполнение 3 раздела Надзорной отчетности;
• анализ займов с лимитом кредитования.

Подсистема
«Реестр займов МФО»

• Формы ЦБ РФ за предыдущие периоды (2022-2023):
  Скачать «Запрос на 254 графы» | Скачать «Запрос на 126 граф»
• Новые формы за 2024 год:
  До III квартала включительно: Скачать |  С IV квартала: Скачать  
• (размещена Банком России 06.08.2024 - https://cbr.ru/microfinance/explan/)

Функциональные характеристики

• автоматическое заполнение строк Реестра данными по предоставленным займам в соответствии с методикой разработчика;
• сохранение результатов заполнения в файл выбранного формата (в т. ч. Excel) стандартными механизмами платформы «1С: Предприятие».

Ограничения функциональности

• Не предусмотрена автоматизация заполнения сведений по займам с лимитом кредитования.
• Не предусмотрена автоматизация заполнения сведений по приобретенным займам.
• Не автоматизировано заполнение графы «Кредит является образовательным».
• Не автоматизировано заполнение графы «Заем (кредит) предоставлен физическому лицу, признаваемому инвалидом».
• Не автоматизировано заполнение информации о созаемщиках в графах «ФИО / Наименование заемщика», «ИНН заемщика».

Подсистема
«Отчет ПСК»

• Федеральным законом от 21.12.2013 №353-ФЗ "О потребительском кредите (займе)"
• Указанием Банка России от 16.11.2022 №6316-У «О формах, сроках и порядке составления и представления в Банк России отчетности и иных документов и информации микрофинансовых компаний и микрокредитных компаний» в порядке заполнения «Отчёта о средневзвешенных значениях полной стоимости потребительских займов (далее – ПСК) микрофинансовой компании и микрокредитной компании» (код формы по ОКУД 0420847, далее – Отчёт) произошли изменения, которые характеризуются следующей сравнительной таблицей:

• определять и фиксировать квалификацию займа для целей расчета ПСК, так называемый Вид займа для ПСК;
• определять Виды ПСК, которые нужно рассчитывать и фиксировать для каждого Вида займа: например, максимальная ПСК, минимальная ПСК, ПСК максимальная при снятии наличных и т.п.;
• определять события, на которые необходимо рассчитывать, пересчитывать и фиксировать то или иное значение ПСК по отношению к Виду займа.

Функционал

Подсистема
«БЭК - Автоопределение изменения категории потребительского займа для МФО»

Функционал

• Расчёт нового графика или перерасчёт существующего графика по запросу пользователя.
• Расчёт с помощью кнопки «Заполнить и рассчитать» в документе «Займ предоставленный» или непосредственно в документе «График платежей займа предоставленного».
• Групповая обработка графиков платежей по предоставленным займам.
• Обработка, инициированная пользователем или в рамках операций по закрытию периода (в обработке «Рабочее место закрытия периода по займам») или в рамках регулярного задания «Регламентное закрытие периода по предоставленным займам».

Файлы и руководства

Инструкция по установке и обновлению

Руководство пользователя

Стоимость лицензионного использования продукта